Chấn chỉnh việc sử dụng thẻ tín dụng để thực hiện giao dịch khống

Đăng lúc: Thứ năm - 22/12/2016 03:27 - Người đăng bài viết: NHNN-KH
Thời gian gần đây, xuất hiện hiện tượng đơn vị chấp nhận thẻ móc nối với chủ thẻ tín dụng để rút tiền mặt qua thiết bị chấp nhận thẻ (POS/mPOS), hoặc thông qua tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán để sử dụng thẻ tín dụng rút tiền mặt mà không phát sinh giao dịch mua bán hàng hóa, dịch vụ. Đây là hành vi giao dịch khống, bị cấm theo quy định của pháp luật, tiềm ẩn nhiều rủi ro, ảnh hưởng đến sự phát triển lành mạnh của thị trường thẻ Việt Nam.
Nhằm chấn chỉnh việc sử dụng thẻ tín dụng để thực hiện giao dịch khống, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Khánh Hòa đã ban hành công văn số 1291/KHH-THKSNB ngày 21/12/2016, chỉ đạo các chi nhánh Tổ chức tín dụng trên địa bàn: (i) Nghiêm túc chấp hành các quy định tại Thông tư số 19/2016/TT-NHNN ngày 30/6/2016 của Ngân hàng Nhà nước quy định về hoạt động thẻ ngân hàng; (ii) Tiến hành rà soát, đánh giá, lựa chọn các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ có năng lực, uy tín để ký kết hợp đồng; Giám sát chặt chẽ các giao dịch thẻ tín dụng, không để xảy ra giao dịch khống tại các đơn vị chấp nhận thẻ; (iii) Rà soát, đánh giá lại toàn bộ quy trình nghiệp vụ, thủ tục, hồ sơ và hợp đồng phát hành thẻ tín dụng đảm bảo tuân thủ các quy định về cấp tín dụng đối với khách hàng; (iv) Chủ động phối hợp với các cơ quan truyền thông, đẩy mạnh công tác thông tin, tuyên truyền, nâng cao nhận thức của xã hội và người dân về hành vi giao dịch khống tại các đơn vị chấp nhận thẻ, những phương thức, thủ đoạn gian lận trong hoạt động thanh toán thẻ, thanh toán điện tử; (v) Kịp thời báo cáo các hành vi giao dịch khống qua hoạt động thẻ ngân hàng về Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh và các cơ quan chức năng để phối hợp xử lý./.
Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Khánh Hòa
 
File đính kèm

Công văn số 1291/KHH-THKSNB ngày 21/12/2016
Đánh giá bài viết
Tổng số điểm của bài viết là: 0 trong 0 đánh giá
Click để đánh giá bài viết

Những tin mới hơn

Những tin cũ hơn

 

Chức năng và nhiệm vụ của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Khánh Hòa

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM     CHI NHÁNH TỈNH KHÁNH HÒA   I. THÔNG TIN VỀ ĐƠN VỊ: - Tên tiếng Việt : NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - CHI NHÁNH TỈNH KHÁNH HÒA   - Tên tiếng Anh: THE STATE BANK OF VIETNAM – KHÁNH HÒA BRANCH - Địa chỉ: Số 71 – 73 Yersin, thành phố...

Đăng nhập

Thông tin khác

Bộ đếm

  • Đang truy cập: 16
  • Khách viếng thăm: 15
  • Máy chủ tìm kiếm: 1
  • Hôm nay: 2392
  • Tháng hiện tại: 50887
  • Tổng lượt truy cập: 2330228

Liên kết Website